Требования к компаниям для получения лицензии VASP

Для получения лицензии VASP заявители должны быть юридическими лицами, зарегистрированными в Грузии, а именно обществами с ограниченной ответственностью (ООО) или акционерными обществами (АО). Для ООО в Грузии нет требований к минимальному размеру уставного капитала. Для АО минимальный уставный капитал составляет 100 000 грузинских лари (приблизительно 34 304 евро), 25 % которого должны быть внесены акционерами при регистрации. Отсутствие требования к минимальному капиталу для ООО снижает барьер для входа для многих криптостартапов. Это делает Грузию более доступной юрисдикцией для предприятий, которые могут не обладать значительным начальным капиталом. Однако требование для АО предполагает дифференцированный подход в зависимости от выбранной организационно-правовой формы.

Требуется раскрытие информации обо всех прямых и косвенных бенефициарных владельцах, владеющих значительными долями. Регулятору необходимо предоставить информацию о каждом владельце компании, включая нерезидентов. Акцент на раскрытии информации о владельцах соответствует усилиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CTF) для обеспечения прозрачности и предотвращения незаконной деятельности. Знание конечных бенефициарных владельцев имеет решающее значение для выявления и снижения рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Обязательным является физическое присутствие в Грузии, включая зарегистрированный офис. Также требуется наём местного директора или представителя, проживающего в Грузии. Одно из лиц, уполномоченных представлять VASP, должно находиться на территории Грузии не менее 14 календарных дней в течение календарного месяца. Головной офис VASP должен располагаться в Грузии, откуда администратор(ы) будут осуществлять фактическое управление деятельностью. Требование физического присутствия и местного управления указывает на стремление грузинских властей обеспечить операционный контроль и подотчетность в пределах своей юрисдикции. Это гарантирует наличие местного субъекта, ответственного за соблюдение требований, и облегчает надзор со стороны регулирующих органов.

VASP обязаны внедрить до начала деятельности программное (электронное) обеспечение, соразмерное характеру и объему их операций, обеспечивающее автоматическое выявление подозрительных/необычных транзакций на основе технологии распределённого реестра. Система должна быть способна регистрировать, хранить и систематически организовывать операции. Компания должна предоставить подробное описание методов защиты от хакерских атак. Акцент на надёжном программном обеспечении и системах безопасности отражает необходимость устранения рисков, присущих транзакциям с виртуальными активами и защите данных. Это требование направлено на обеспечение сохранности средств и данных пользователей, а также на предотвращение использования платформы для незаконной деятельности.

Соблюдение требований по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (AML/CTF) является обязательным. VASP должны внедрить политики и процедуры AML/CTF, проводить надлежащую проверку клиентов (KYC) и сообщать о подозрительных транзакциях в Службу финансового мониторинга Грузии. Требуется наличие внутренней политики контроля соответствия, включая оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма. VASP должны иметь администратора, ответственного за выполнение требований AML-CFT. Предусмотрены профилактические меры, которые необходимо применять при разовых транзакциях, превышающих определенные пороговые значения (например, 1000 долларов США/евро, 3000 грузинских лари). VASP также должны внедрить политику «Знай своего сотрудника» и программу обучения персонала по вопросам AML-CFT. Строгое соблюдение стандартов AML/CTF является краеугольным камнем регулирования VASP в Грузии, что отражает международные передовые практики и рекомендации FATF. Такой акцент имеет важное значение для поддержания целостности финансовой системы и предотвращения злоупотребления виртуальными активами в незаконных целях.