Законодательная база регулирования VASP в Грузии

Ключевым законодательным актом является Закон Грузии «О порядке регистрации поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)», вступивший в силу 1 июля 2023 года. Национальный банк Грузии (NBG) является основным регулирующим органом, ответственным за регистрацию и надзор за VASP. Приказ № 94/04 Президента NBG от 13 июня 2023 года устанавливает правила регистрации, аннулирования регистрации и регулирования VASP. Регулирование также включает поправки к действующему Закону Грузии «О содействии предотвращению отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» от 2019 года. В июне 2024 года NBG также утвердил положение об определении, наложении и взыскании денежных штрафов с VASP и их администраторов. Регуляторный подход Грузии является относительно недавним и активно развивается, при этом NBG играет центральную роль в формировании правовой среды. Хронология законодательных актов и положений указывает на проактивную позицию грузинского правительства и NBG в создании основы для поставщиков услуг виртуальных активов. Введение штрафов свидетельствует о растущем внимании к соблюдению требований и правоприменению.

До 1 января 2023 года криптосектор в Грузии функционировал в основном без специального законодательного регулирования. Обеспокоенность правительства высоким уровнем анонимности криптоактивов и необходимостью противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма привела к принятию нового законодательства. Новый закон, вступивший в силу 1 июля 2023 года, сделал обязательным получение криптолицензии от NBG для предприятий, занимающихся криптодеятельностью. Переход от нерегулируемой среды к обязательной регистрации означает движение в сторону усиления надзора и прозрачности в криптосекторе Грузии. Это изменение отражает глобальную тенденцию регулирующих органов, стремящихся устранить риски, связанные с виртуальными активами, особенно в отношении незаконной финансовой деятельности.

Согласно грузинскому законодательству, виртуальный актив определяется как цифровое представление стоимости, которое является взаимозаменяемым и не уникальным, используется для передачи или торговли в цифровом формате и предназначено для инвестиций и/или осуществления платежей. Это определение исключает цифровые представления валюты, ценных бумаг или других финансовых инструментов. Невзаимозаменяемые токены (NFT) и коллекционные предметы также исключены. Услуги, связанные с виртуальными активами, включают обмен между виртуальными активами и фиатными валютами, между различными виртуальными активами или между виртуальными активами и финансовыми инструментами; перевод виртуальных активов; хранение и администрирование виртуальных активов; управление портфелем; администрирование торговых платформ; кредитование виртуальных активов; и первичное размещение монет (ICO). Чёткое определение виртуальных активов и связанных с ними услуг обеспечивает правовую определённость для предприятий, работающих в этой сфере в Грузии. Эта ясность помогает компаниям понять сферу действия регулирования и попадают ли их виды деятельности под требования лицензирования VASP. Исключение NFT указывает на конкретную направленность на более ликвидные и потенциально более рискованные цифровые активы.